11月比特币场外交易监测报告

在比特币等加密数字货币的生态链条中,比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地,可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易,主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。近期比特币生态圈热点层出不穷,交易价格屡创新高,场外交易快速发展,且出现了系列新的值得关注的情况。国家互联网金融风险分析技术平台对近期的比特币场外交易情况进行了监测,形成本期报告。

一、交易平台加速上线

监测发现,10月份以来,比特币场外交易平台加速上线。截至11月25日,支持比特币兑人民币(BTC-CNY)的C2C场外交易平台已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。10月份以前,主要活跃着LocalBitcoinsBitcoinWorldPaxful以及CoinCola四家平台。10月下旬,OTC789、OKOTC、OTCBTC等平台相继上线,OKEX推出场外交易功能。11月,coins001、OTCOIN、ZB.com、huobi.pro等平台接连上线或推出C2C场外交易功能。

C2C场外交易平台为比特币买家和卖家提供信息发布的场所,交易对手双方根据需求在平台上发布买币或卖币的交易广告。类似“淘宝”模式,买家“拍下”一定数量的比特币后,平台将卖家的比特币锁定。根据约定的付款方式,买方向卖方支付人民币,并确认完成付款。卖方收到人民币款项后,确认交易成功,平台自动释放锁定的比特币给买方,平台作为中间人从交易成功的每笔交易中收取一定比例的手续费。从网站服务器所在地看,上述平台网站主要分布在香港、美国、日本等地。

二、业务内容日渐多样

根据平台业务内容,我们将C2C场外交易平台分为三种业务模式,如图1所示。

一是C2C场外交易专营模式,该类平台只经营C2C场外交易业务,共15家。

二是钱包APP+场外交易模式,通过附加即时通信等模块,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,共2家。

三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易,共4家。值得注意的是,通过打通C2C场外交易与币币场内交易资金账户之间的虚拟划转通道,部分该类平台在某种程度上实现了人民币与比特币的变相场内交易。

图1 C2C场外交易平台业务模式分类

三、交易币种不断丰富

除比特币外,以太坊、比特现金等币种也纷纷上线上述平台,与人民币进行点对点的兑换交易。经统计,21家平台共上线16种虚拟货币。其中,支持以太坊的12家,支持比特现金的10家,支持莱特币的8家,具体分布如图2所示。

图2 不同币种上线C2C交易平台情况

值得注意的是,上述币种中的USDT、CK.USD和QC属于与人民币、美元等法币按固定汇率兑换的“虚拟货币”(USDT和CK.USD可与美元1:1兑换,或按照美元汇率与人民币兑换,QC可与人民币1:1兑换),采用中心化发行方式,与比特币等虚拟货币具有本质区别。其中ZB.com支持QC和USDT按固定汇率与人民币的兑换,OTC789.com支持CK.USD按照固定汇率与人民币进行兑换,huobi.pro支持USDT与人民币的C2C兑换交易。

从近期的监测数据来看,与人民币按固定汇率兑换的中心化发行币种日渐增多,除上述三个币种外,还包括CNYT,QQC等,可与人民币进行1:1兑换。

四、支付方式分析

从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看,2017年11月,在LocalBitcoins的交易广告中,抽样监测发现,49%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比36%;在CoinCola的交易广告中,抽样监测发现,81%的卖单广告选择的支付方式为支付宝,其次是银行转账,占比14%;通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中,99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

五、交易规模走势

2017年以来,BTC-CNY场外交易规模走势如下图所示(注:采用LocalBitcoinsPaxful两家平台交易数据)。2月以前,BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币,交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来,交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理,场外交易再一次繁荣。

图3 部分平台BTC-CNY场外交易日交易额走势

六、结论

随着比特币的深入发展,场外交易活跃度日益提升,新平台、新币种不断上线,交易和业务模式日益丰富多变,与场内交易的关系更加紧密和复杂。国家互联网金融风险分析技术平台将持续监测。

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(原文地址:https://www.ifcert.org.cn/industry/190/IndustryDetail)

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